Wat zijn de juridische implicaties van een toezichtbrief van de AFM, als deze geen formeel besluit oplevert maar wel verstrekkende gevolgen heeft?
In haar bijdrage voor Investment Officer bespreekt Hanine Al-Nassar een recente uitspraak van de rechtbank Rotterdam over informele handhaving, de kritiek van de rechter op de werkwijze van de AFM en de gevolgen voor beleggingsondernemingen.
In dit artikel geeft zij enkele praktische tips voor financiële instellingen die geconfronteerd worden met informele maatregelen van de toezichthouder.
Christian Wulf heeft in het Tijdschrift voor Financieel Recht een handzaam overzichtsartikel gepubliceerd. Hij heeft de voor de financiële sector meest relevante uitspraken van het Hof van Justitie uit de jaren 2023 en 2024 geselecteerd en becommentarieerd.
Beleggingsondernemingen worden verplicht om een medewerker aan te wijzen die toezicht houdt op de bescherming van cliëntentegoeden. De aangewezen medewerker moet over “voldoende deskundigheid en gezag” beschikken en rapporteren aan het hoger management. Dit volgt uit de voorgestelde Wijzigingswet financiële markten 2026.
In Christian Wulf’s nieuwste bijdrage voor Investment Officer NL bespreekt hij de praktische gevolgen, de rol van de compliance officer, en wat we van de AFM mogen verwachten. Tot slot geeft hij vijf praktische tips.
Felix Wolthuis Scheeres heeft in zijn column voor de Investment officer aandacht gevraagd voor de medewerkingsplicht van een cliënt. Deze medewerkingsplicht komt er in essentie op neer dat van een cliënt mag worden verwacht dat hij informatie verstrekt aan een instelling om het Wwft cliëntenonderzoek af te kunnen ronden.
Leon Engelen deelt in het Tijdschrift voor Financieel Recht de eerste ervaringen uit de praktijk met de Wet kwaliteit incassodienstverlening (Wki). In het artikel komen de volgende vier invalshoeken uit de praktijk aan bod:
1. Datagedreven toezicht door de inspectie;
2. Inspectiebezoeken;
3. Het incassoloket bij het Kifid; en
4. De inschakeling van incassodienstverleners door financiële instellingen.
Laura Stortelder schrijft over zorgplicht bij klantmigratie. Klantmigraties komen veel voor in de financiële sector en behoeven een goede voorbereiding. In haar column geeft zij vijf praktische tips.