Een PEP is hoog risico, of toch niet?

Als een PEP betrokken is gaan in de praktijk vaak direct alle alarmbellen af. Dat is begrijpelijk, maar juridisch te kort door de bocht: een PEP vereist verscherpt cliëntenonderzoek en niet automatisch de kwalificatie ‘hoog risico’. De vraag is dus niet enkel óf sprake is van een PEP, maar welk concreet risico deze persoon in de gegeven omstandigheden meebrengt. Juist daar gaat het in de praktijk vaak mis. Recente bevindingen van de AFM onderstrepen dat financiële ondernemingen hun PEP-beleid risicogebaseerd moeten inrichten.

Leon Engelen bespreekt in zijn recente column voor Investment Officer het rapport van de AFM en de impact voor beleggingsondernemingen in de praktijk.