Een beleggingsrekening blokkeren omdat een klant onvoldoende meewerkt aan een Wwft-cliëntenonderzoek kan geoorloofd zijn. Maar die bevoegdheid kent grenzen. Niet alleen moet het informatieverzoek ‘redelijk en proportioneel’ zijn, ook moet de grond voor een blokkade gedurende het onderzoek blijven bestaan.
Uit recente Kifid-uitspraken blijkt dat vooral van belang is of het cliëntenonderzoek daadwerkelijk door gebrek aan medewerking van de klant niet kan worden afgerond. Heeft de klant de gevraagde informatie verstrekt, dan betekent dit dat de klant op dat moment aan haar verplichtingen onder het cliëntonderzoek heeft voldaan. En dat daarmee de beleggingsonderneming in beginsel niet de bevoegdheid toekwam om haar dienstverlening op te schorten.
Lees hier de bijdrage die Christian Wulf schreef voor Investment Officer.
